Поправки в “антиотмывочный” закон, уточняющие порядок контроля за оборотом наличных денег и безналичных расчетов, вступили в силу 10 января. Ими предусматривается обязательный контроль почтовых переводов и снятия наличных, начисленных на баланс мобильного телефона, на сумму от 100 тысяч рублей, а также расчеты наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью от трех миллионов рублей.
“Что касается контроля за операциями с наличными деньгами, то по-прежнему обязательному контролю будут подлежать операции только юридических лиц”, – заявили в ЦБ.
При этом у кредитных организаций отпала необходимость как раньше, по сути в ручном режиме, выявлять соответствие проводимой операции с наличностью характеру хозяйственной деятельности юридического лица. “Теперь обязательному контролю будут подлежать любое зачисление или снятие со счета наличных денежных средств юридического лица на сумму равную или превышающую 600 тысяч рублей”, – пояснил регулятор.
В отношении сделок с недвижимым имуществом существенных изменений не произошло: если раньше под контроль попадала вся сделка с недвижимым имуществом от 3 миллионов рублей, то теперь только отдельные операции от 3 миллионов рублей в рамках сделки.
Банк России отдельно подчеркнул, что непосредственно порядок осуществления расчетов и платежей как в наличной, так и безналичной форме, в том числе совершаемых физлицами, законодательно не регулируется. “Соответственно, внесенные в него изменения не меняют каким-либо образом порядок совершения ими оплаты и платежей”, – подытожили в Центробанке.
